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2009-10-11 14:24:14
1. 什么是风险？风险有哪些要素？
2. 风险管理是如何定义的
3. 风险管理的过程怎样?
4. 静态风险和动态风险有什么差异?
5. 风险识别有哪几种方法？
6. 风险评价准则有哪些？
7. 项目风险控制的方法有哪些？
8. 项目风险自留在哪些情况下是有利的，哪些情况下是不利的？
l 风险管理机制是现代项目管理与传统项目管理的重要不同之处，是发展。
l 项目风险管理强调对项目目标的主动控制。
风险的几种定义：
“在给定情况下和特定时间内，那些可能发生的结果之间的差异。差异越大，风险越大”
“不利事件发生的不确定性， 不期望发生事件的客观不确定性”
“所有影响项目目标实现的不确定因素集合”
一般来说，风险具备下列要素：
l 事件(不希望发生的变化)
l 事件发生的概率(事件发生具有不确定性)
l 事件的影响(后果)
l 风险的原因
风险 = ƒ (事件/事故，不确定性，后果，安全措施)
不确定性和后果的严重性增加，风险加大。
风险随着事故的增加而加大，随着安全措施的增加而减少。
风险管理是识别和评估风险，建立、选择和管理解决风险可选方案的系统化组织方法。
德国人在一次世界大战后，就提出了风险管理，强调风险的控制、风险的分散、风险的补偿、风险的转嫁、风险的防止、风险的回避与抵消。在二次大战后美国从费用管理为出发点的风险管理过渡到全面风险管理。法国和欧洲70年代中期才接受这种观念，日本人风险管理研究较透彻，继承了德国人的风险管理理念。
美国项目管理学会对风险管理的定义：
l 风险管理是系统识别和评估风险因素的形式化过程
l 风险管理是识别和控制能够引起不希望变化的潜在领域和事件的形式、系统方法
l 风险管理是在项目期间识别、分析风险因素，采取必要对策的决策科学和决策艺术的结合
风险管理包含对未来可能发生事件的控制，并且是预见式而不是反应式的。
在项目中建立风险管理策略和在项目的生命周期中不断控制风险是非常重要的。风险管理包括几个相关的阶段：风险识别、风险评估、风险处理、风险监督。
识别风险的方法可依靠观察，掌握有关的知识，调查研究，实地踏勘，采访或参考有关资料，听取专家意见，咨询有关法规等方法，当然还要掌握正在评估的风险系统或类似项目发生风险事件的索赔资料等。
可以采用的识别风险的管理技术有头脑风暴法和德尔非法。
美国德管理协会(AMA)向所有德企业和经理人员提供了“潜在损失一览表”，各国家德保险协会和风险管理协会也定期提供风险研究报告，其中包括新的潜在风险的预警与风险识别的新方法。
对已识别的风险要进行估计(Estimate)和评价(Assessment,evaluate)。风险估计主要任务是确定风险发生的概率和后果；风险评价则是确定该风险的社会，经济意义以及处理的费用/效益分析。
估计与评价的目的是为了确定第三步骤风险处理所采取的方法。
估计与评价的方法涉及到统计与财务方法，内容涉及到预测技术、总体研究、估计可能的最大损失、严重灾害分析、故障树分析、灾害逻辑树分析等。
一般，有三种风险处理方法：
l 风险控制：包括主动采取措施避免风险、消灭风险、中和风险、或一旦风险发生，即采取紧急应急方案，力争将损失减至最低限度。
l 风险自留：或称保留风险。即风险量被确认为不大，并不超过项目应急费用时，可以自留风险。
l 风险转移：包括将风险转移给合同对手，第三方以及专业保险公司或其他风险投资机构等。
包括对风险发生的监督和对风险管理的监督。前者是对已识别的风险源进行监视和控制，以便及早发现风险事件的苗头，从而将风险事件消灭在萌芽中或采取紧急应急措施尽量缩小损失；后者是在项目实施中监督人们认真执行风险管理的组织措施和技术措施，以消除风险发生的人为诱因。后者还包括对保险方案的监督等。
风险产生原因，国际风险管理界有不同解释。
1. 危险因素结合说
这种理论的代表人物是佩费尔、威廉斯和海恩斯。
“不确定性是主观的，概率是客观的。某种事物的发生和不发生，其概率相等时，不确定性最大，风险由此产生。因此构成风险的就是风险因素的结合”
“风险是每个人和风险因素的结合体。风险是不幸事故与风险状态的客观关系，其发生的频率可以用概率来测定。”
2. 预想和结果变动说
威廉斯和海恩斯发展起来的。
“风险是在风险状态下，一定时期内可能发生变动的结果”。如果这种结果只有一种可能，风险状态不发生变动，则风险为零；如果可能产生几种结果，则风险不为零。而变动越大，风险也越大。
预想和结果的变动意味着主观臆断和实际的结果不一致或偏离。因此风险产生于猜测的结果和现实的偏离。
3. 商业风险和纯风险说
风险管理重点应为商业风险和纯风险。商业风险源于企业和项目的经营活动，包括投机产生的风险。而另一种风险源于人身伤亡或人员的道德异化。
4. 对立统一规律说
风险管理措施就是促进消极因素向积极因素转化。因此风险源于以下原因：
(1)风险产生于主观世界与客观世界的背离
(2)风险产生于事物的偶然性
(3)风险产生于外界的干扰
(4)风险源于人们为消除风险的代价与风险可能造成的损失两者权衡的结果
(5)风险产生于人们的非正常行为
1. 静态风险和动态风险
静态风险是社会经济正常情况下的风险；动态风险是以社会经济的变动为直接原因的风险。换言之，静态风险是自然力的不规则作用和人们的错误判断和错误行为导致的风险。动态风险是由于人们欲望的变化、生产方式和生产技术的变化以及企业组织的变化导致的风险。
具体来说，静态风险包括：
l 资产的物理损失
l 欺诈及犯罪的损失
l 法律的错误判断(按法律规定承担的赔偿责任)
l 利润的减少(企业收益能力的减退)
l 经营者的行为能力丧失
动态风险包括：
l 管理风险，包括市场风险、财务风险和生产风险
l 政治风险
l 技术革新风险
静态风险与动态风险的区别：
l 动态风险的不确定性结果表现为是否创造利益；静态风险的不确定性结果为是否造成损害。
l 企业或项目经营在一定程度上承担动态风险，对社会能发挥积极作用，若让他们无偿承担静态风险，则对社会毫无意义。
l 企业或项目在动态风险下追求利益可能给社会带来损失，而在静态风险下，企业或项目受损，社会也受损。
2. 纯粹风险和投机风险
纯粹风险是当发生风险时，仅仅会造成损害的风险；而投机风险是当发生风险时，可能造成利润也可能造成损失的风险。纯粹风险又分为人的风险、财产风险和责任风险；投机风险可细分为市场风险、经营风险和投资风险。
纯粹风险和投机风险的区别：
纯粹风险可以适用大数定理，而投机风险不适用
纯粹风险发生时，企业蒙受损害往往对社会有害；投机风险发生时，企业蒙受损害往往对社会有利。
l 风险识别询问法
l 财务报表法
l 流程分析法
l 现场勘察法
l 相关部门配合法
l 索赔统计记录法
l 环境分析法
风险估计要确定风险发生的概率和对项目的影响程度。一般来说，项目风险发生的概率和后果的计算均要通过对大量已完成类似项目的数据进行分析和整理得到，或通过一系列的模拟实验来取得数据。也有采用专家预测法(Delphi法)
l 概率分布
n 历史资料法
n 理论分布法
l 时间序列前推方法
利用取得的按时间序列排列的历史信息数据推断出未来事件发生的概率和后果。
n 简单平均法
n 移动平均法
n 加权移动平均法
n 指数平滑法
n 季节变动分析法
n 线性趋势法
风险估计也要在准确度和风险估计工作量之间、定量和定性之间做出折中。
定性估计项目风险
l 将风险量定为“高、中、低” 等级别。
