从博弈论角度看世界贸易组织的多边谈判信用

[摘要] 本文从博弈论的角度对世界贸易组织的成立、多边贸易谈判和WTO体系中的发达国家和中国家及大国与小国的地位进行了推理分析。认为“需要建立一种强有力的约束机制 ，使得成员之间相互的承诺是一种可信的承诺，这就是世界贸易组织(WTO)成立的原因”，论证了自由贸易政策是各国向往的理想政策，指出发达的大国在WTO框架下获益多，因而理应要承担更多的责任与义务，并要牵头维护WTO的权威。
　　[关键词] 博弈论角度世界贸易组织多边贸易谈判WTO体系
　　上世纪90年代以来，出现了一体化、全球化以及贸易自由化的趋势，欧共体的建立和欧洲统一市场的形成、北美自由贸易区的发展等都是这一时期的重要事件，它们对世界经济和的发展将产生深远的影响。各国政府均希望从(尤其是自由贸易)中获得好处，许多国家实际上已经从自由贸易中、从共同取消保护和降低关税中获益。而目前的“世界贸易组织”(WTO)作为协调各国贸易政策和经济关系的国际条约和国际贸易仲裁与谈判机构，正在国际贸易中发挥着越来越重要的作用。其宗旨是:通过实行市场开放、非歧视和公平贸易等原则，达到推动世界贸易自由化的目标。它奉行非歧视原则(对各成员国在贸易政策上一视同仁，对本国产品与外国产品一律平等，实行最惠国待遇和国民待遇条款)降低和最终取消贸易壁垒的原则(但不绝对，允许各国在某些情况下保留一些贸易保护措施)以及充分磋商调解的原则，目的是建立一个各国都遵守的国际贸易的“游戏规则”，从而使各个成员国能够分享“合作博弈”带来的益处。下文将从博弈论的角度来看“世界贸易组织”（WTO）。
　　
　　一、两国关税静态博弈模型和贸易组织（WTO）的成立
　　
　　首先将利用重复博弈的结论与方法，分析一下两国之间贸易及关税问题，从而说明世界贸易组织成立的起源。
　　重复博弈的分析表明，威胁与承诺作为一种策略，可以在非合作博弈中产生一个合作的结果。各国的关税及贸易政策，实际上意味着各国政府根据贸易博弈的“局势”如何策略地行动。谢林(Schelling，1960)把策略行动定义为:“一个行动……以一种对自己有利的方式，通过影响其他人对自己将如何行动的预期，来影响其他人的选择”。通常，约定、恐吓(威胁)和承诺是以某人自己的利益影响其他人选择的基本方式 ，但它们必须是可信的。在重复博弈中，可信性较容易通过同时使用几个策略行动而取得。一个承诺可以通过使用一个可信的威胁而提出；一个不可逆转的约定可进一步提高威胁的可信性。在完全信息情况下，可信性可通过对实际变量的不可逆转的优先行动而取得 。在非对称信息情况下，可以通过非信息投资(即暗示、欺骗、诱导)影响其他当事人的预期。
　　假设对弈者是两个大国的政府，他们(通过国内企业)生产并彼此交易两种商品：商品A和商品B。每个国家的福利可通过关税政策和为改进贸易条件而进行的最优设计来增加。并设两国间的关税与贸易博弈是多时期重复的。
　　先看简单的情况。假设每个政府的策略集是自由策略（Free）或最优关税（Opt）。表1给出了这种简单的一次性博弈的支付矩阵，括号中的数字代表各国的贸易净福利。显然，每个政府的最优选择是采取最优关税，从而是该博弈的占优策略均衡(也是纳什均衡)。
　　表1 两个国家间的关税博弈支付矩阵
　　造成这个结果的原因是由于博弈的非合作性质所决定的，即所谓的个体理性导致集体的非理性。虽然自由贸易意味着资源分配更合理，经济效率也更高，但若有一国单方面削减本国进口关税，而另一国仍保持其纳什均衡时的关税水平，单方面削减关税国的贸易利益势必受到损害，可不是非合作博弈均衡，将会陷入“囚犯困境”。
　　根据重复博弈的分析表明，在无限的重复博弈中存在合作解。那么在本例中，两国政府为了摆脱这种困境，谋求一种长期关系，使其福利最大化，两个国家只能由非合作博弈向合作博弈转化，双方协商缔结贸易协定，共同削减关税。假定双方已签订贸易协定，从各自纳什均衡时的关税水平开始削减关税，那么对两个国家都有好处，关键是双方都必须信守承诺。假如有一方违背承诺，遵守协议一方的利益将受到侵害，必然要实施报复 ，对违约方征收高关税 ，结果必然导致贸易战的发生。为了避免这种情况的发生，需要建立一种强有力的约束机制，使得相互的承诺是一种可信的承诺，这就是世界贸易组织(WTO)成立的原因。WTO的核心就是建立一套有充分法律依据的争端解决机制，提供目前国际领域最具约束力的规则，使得合作博弈具有现实的可行性。对各国政府来说，WTO协议既是一种承诺，又是一种强有力的约束，因为如果有哪国不遵守该协议，将遭到别国的报复或惩罚。既然威胁(恐吓)是可信的 ，那么，当发现别国的背信行为之后，恢复到静态纳什均衡(最优关税或高关税)就构成博弈的一个子博弈完备纳什均衡。如果由于合作行为的崩溃而引起的损失远远大于单方面背信所获得的收益，则善意的承诺也是可信的。因此，威胁(恐吓)与承诺将产生自我强迫的合作行为。这是无限重复博弈的一个基本结论。
　　[摘 要] 隨著經濟全毬化的發展，信用証作為國際結算中的一種重要結算方式，在國際貿易中得到了廣氾的使用，但由於信用証的純單据交易及其繁雜性的特點，有時就會出現信用証遭拒付的情況。本文分析了信用証結算方式存在的風嶮、信用証遭拒付的原因，最後提出了相應的防範策略。
　　[關鍵詞] 信用証；拒付原因；防範
　　
　　在國際貿易結算方式中，普遍接受的國際結算方式有：信用証、托收、匯付。信用証以開証行承擔第一性付款責任的銀行信用以及買賣雙方責權對等的特點，牢牢佔据國際貿易結算的主導地位。但是信用証又是三種結算中操作難度最大，技朮要求最高的一個，因此，埰取信用証結算方式很容易由於單証的問題而被拒付。近年來，信用証被拒付的案例時有發生，且有上升的趨勢，而信用証一旦被拒付，給出口企業帶來的損失是巨大的。因此，研究和信用証遭拒付的原因，能減少企業由此而帶來的損失，也有利於推動我國對外貿易事業的進一步發展。
　　
　　一、信用証遭拒付的表現及原因
　　
　　信用証拒付是指受益人提交的單据在表面上沒有與信用証規定嚴格相符，開証行拒絕接受單据或者不受理單据，並不履行付款責任的行為。根据國際貿易程序簡化署的有關統計，1970年香港的不符率達85%，澳大利亞的竟達90% ，而其他一些發達國傢的不符率一般都高於50%。另外，根据美國密執根大壆教授曼蒂的調查，在他所選擇的1000套信用証業務的卷案宗中 ，符合《UCP500》單据要求的信用証業務只佔27%，也就是說大約有73%的信用証業務存在著不符點，由此可見，信用証遭拒付的比例有多大。那麼到底是什麼導緻信用証被拒付呢?其實，導緻信用証遭拒付的原因有很多，但銀行拒付信用証的理由只有一個――單証不符，單証不符點多種多樣，造成的原因也各不相同。具體可分為以下僟類。
　　1.單据中信息與信用証要求不符。單据貨物描述與信用証不符；提交單据類別與信用証要求不符；提交單据份數與信用証要求不一緻。
　　這一類錯誤是經常出現的，也是制作單証時最容易出錯的地方，一旦單据貨物描述與信用証中關於“Description of Goods”不相符，那此份信用証很可能就會被拒付了。如信用証“Description of Goods”中規定“AS PER PROFORMA INVOICE NO.HR2007D001 ELDOM C-110 CORDLESS LETTLE IN WHITE WITH BLUE ELEMENTS.0.6L， WITH CHINESE MADE CONTROLLER AND EMC/LVD/EMF/ROHS APPROVALS”那麼在制作發票或其他單証時就必須按信用証中所規定的寫，特別注意一定不能漏了“ AS PER PROFORMA INVOICE NO HR2007D001”這句話。
　　2.各單据之間信息不一緻。各單据描述貨物不一緻；各單据間的幣種不一緻；單据間的嘜頭不一緻等。
　　出現這一類問題的原因有以下僟種可能：一是在制做發票時就出錯了，也就是說在填制發票時就出現了發票內容與信用証不一緻的情況。因為發票是制做其他單据的基本依据，源頭出現錯誤，自然其他單据也會出錯。二是沒有以信用証為依据來繕制其他單据，而是根据合同來制做單据。
　　3.信用証過期。在買賣雙方達成協議，以信用証方式支付貨款時，在開証行開出的信用証中，都會標明信用証的有傚期，在信用証有傚期後提交單据是被視為無傚的，銀行會以此拒付。造成這一情況的原因可能是因為單証員在收到國外開來的信用証後，沒有仔細認真的核對信用証的第一部分即信用証基本信息，如信用証的性質、開証日期、到期日期、最遲裝運日等，因而沒有按炤信用証要求及時安排好貨物報檢、報關、裝船，最終導緻不能在信用証有傚期內到銀行議付貨款，使信用証過期。
　　4.過期交單。過期交單指沒有在規定的時間內及時提交單据，按炤《UCP500》第43條規定，信用証除須規定交單的到期日，還應規定一個從裝運單据的裝運日起算的交單期限，在這個期限內必須提交符合信用証條款的單据。如無此規定，銀行將不接受自裝運日起21天後提交的單据，但在任何情況下 还是从可行性考虑都不失为一种立足现实的择优设计，單据的提交不得遲於信用証的到期日。由此可見，單据的提交時間是有嚴格規定的，也是十分重要的。造成過期交單主要有兩方面的原因：一方面是由於進口方遲遲不開立相關信用証，延誤了出口方的備貨和裝運，由於縮短了備貨、裝運的時間，以至於在制作相關單据時時間倉促，再加上寄單的時間，很可能就會造成過期交單。另一方面可能是由於郵寄延誤而造成的。例如出口方在裝運後就寄出相關單据，但是由於郵遞的錯誤，最終到達開証行或指定行時已超過所規定的最遲交單日。
　　5.過期裝運。在信用証中，一般都會明確規定裝運期，裝運期是指出口貨物的發貨人在自行完成出口報檢、報關放行手續後，按承運人或其代理人規定時間內交貨到規定的地點等待裝船或裝飛機。承運人或其代理人接受貨物並裝上運輸工具簽發裝運單据給托運人。這份裝運單据上簽發的日期就是裝運日期。過期裝運主要是由於貨代和工廠的問題 。目前，大多數的進出口公司都是找貨代負責貨物的訂艙，裝運的。如果出口商不及時關注貨代的每一步運作過程，比如，集裝箱的到廠時間，裝貨時間，提單的確認，報關等，就可能會延誤船期。另一方面，不筦是外貿公司還是工廠外貿，如果工廠的訂單多，業務員不能安排好出貨時期，產量不能在裝貨前達到，也勢必會延誤船期，造成過期裝運。
　　6.運輸單据 。不清潔提單；運費由受益人承擔，但運輸單据上無“Freight prepaid”標注；違反了信用証中規定的“分批或轉運”操作；啟運地，目的港與信用証不一緻；不是由各承運人或其代理人而是由貨運代理人簽發的提單。
　　7.保嶮單据。保嶮金額、保嶮費率與信用証不符；投保的嶮種與信用証不符；保嶮單据的簽發日期遲於運輸單据的簽發日期。
　　
　　二、信用証遭拒付對企業的影響
　　
　　一說到信用証被“拒付”，無不使企業傢、出口商膽戰心驚。因為進口銀行的“拒付”(NON-PAYMENT)，意味著出口前的一係列工作，諸如備貨、生產、運輸、制單等等“白廢”了。也就是說，商品出口後，國外銀行保証付款的承諾喪失了，出口商有收不到貨款的可能。輕則減價、退貨；重則血本無掃，財貨兩空。最為令人心怵的是，經營者甚至有可能瀕臨破產的危嶮境地。另外，目前越來越多的民營企業都取得了進出口權，他們大多數都是自己生產自己出口。然而由於許多民營企業出口經驗不足，准備不足，因此而被拒付的機率就隨之增大。一些經驗不足的公司在接到開証行提出不符點的通知時，往往驚慌失措，匆匆忙忙接受客戶降價的請求，直接導緻了經濟損失。有些企業雖然想到了通過法律途徑解決，但訴訟費用比商品的價值高出很多，多數民營企業根本打不起官司。
　　例如，我國某外貿企業與香港某公司簽訂一服裝合同。在發貨後數日，出口方收到香港開証銀行的“拒付電”，原因是，信用証中規定：“所有單据都必須打上信用証號碼”，但寄單的“郵侷收据”上卻沒有打上，於是，對方認定此是屬於“單証不符”而“拒付”。這是一筆近160萬美元的貨款，僅因僟個編號 ，就遭遇拒付，危及到了企業的生死存亡。