钱宝风控部写给商户——十一种可能存在欺诈的消费行为

钱宝作为一家获得了支付牌照的第三方支付公司，每天都要处理来自不同国家成千上万的交易。这些交易中夹杂着众多风险极高的交易，钱宝的风控系统则每天高效的将这些风险高的交易一一阻挡。钱宝能够为商户提供安全、高效的收款通道上决定因素为自身所组建的强大风控系统。而作为这一个风控系统的管理维护者，钱宝风控部为钱宝风险控制的枢纽。鉴于现在网上交易各类诈骗时有发生，商户频频受害，风控部总结了十一种最为可能存在欺诈的消费行为，为第一手接触客户资料的商户们能够在交易的过程中自我把关、进行判断提供方便。

1.  首次光顾的顾客：骗徒通常会寻找新的商户作案。

2.  超乎平常的大额订购：由于盗用的卡片或账号的有效期有限，骗徒因而将消费额扩至最大。

3.  订单中包含许多相同的商品：骗徒通过购买大量相同的商品，赚取最大的利润。

4.  订单中包含高价商品：这些商品的转售价格比较高，同样能令骗徒扩大利润。

5.  仓促或通宵送货：骗徒为了让骗取的商品尽快到手，随即转售，因此愿意付出额外的送货费用。

6.  使用相似的账户号码进行交易：若账户号码是用网上软件(例如CreditMaster)产生，这项特征特别有助判别欺诈交易。

7.  在交易中使用不同的卡片，但商品全都寄往同一个地址：可能涉及使用特殊软件产生的账户号码，甚至是一批被盗窃的卡片。

8.  使用同一张卡片，在短时间内进行多次交易：骗徒可能盘算在账户被关闭前，购买最多的商品。

9.  使用同一张或类似的卡片，采用同一个账单地址，但却将商品寄往不同的邮寄地址：可能代表有不只一名骗徒犯案，而是有组织的诈骗集团。

10.  进行网上交易时，来自单一IP地址的顾客使用多张卡片：若使用一至两张以上的卡片，即极有可能是有计划的诈骗行为。

11.  订单来自使用免费电邮服务的互联网网址: 这些电邮服务与顾客付账并无任何关系，而