央行面向全国范围内银行系统的反洗钱“了解你的各户”培训

本报讯央行的反洗钱工作越来越接近实际操作阶段，据悉，10月15日～10月19日，就在中国人民银行下属的保卫局被改为反洗钱局之后不久，央行就在河南省郑州市举办了首次面向全国范围内银行系统的反洗钱了解你的客户培训班。央行对内将此次培训称为管理培训，旨在就反洗钱问题为各银行提供原则性的指导，有关部门还计划在此后每年进行几次更着重于操作性质的了解你的客户培训。

　　对于此次培训，央行尽管对外界保持了一贯的低调作风，但在内部则给予了足够的重视，将此次培训界定为建国以来专门就反洗钱问题在全国范围内进行的首次了解你的客户培训。

　　而在此次培训中，有关部门更是将洗钱犯罪的危害上升到了一个前所未有的高度，将其定义为“威胁世界政治经济秩序，腐蚀健康的国民经济体系，因此成为世界各国面临的一大公害。”并且着重指出，洗钱犯罪在发展趋势上带有明显的政治目的，国家和地区犯罪组织洗钱的首要目的已转变为为掌控政治和开展恐怖活动提供财政支持。

　　反洗钱网络逐步形成

　　此次了解你的客户培训对象是人民银行各大区行、直属中心支行，以及各商业银行总行的相关部门负责人，其中商业银行包括各政策性银行、国有商业银行、股份制银行，但不包括外资银行。所聘请的讲师大多是国内各相关部门的负责人，另外还有来自香港有关部门的主要负责人。

　　今年年初我国推出了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》。根据中国人民银行发布的一个《规定》和两个《办法》，金融机构在反洗钱方面的主要职责包括：建立反洗钱内控制度、落实反洗钱岗位责任制、“了解你的客户”、保存外汇交易记录、报告大额和可疑外汇资金交易情况等。其中金融机构反洗钱内控制度的建设，集中体现了一家金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准，也是监管部门评价金融机构反洗钱工作的一项重要依据。